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Centre de la retraite

Le visage actuel de la retraite

Marchés volatils, taux d’intérêt à leur plus bas, contraintes de la « génération sandwich », disparition de la sécurité d’emploi et des régimes à prestations déterminées – bien des choses ont changé en dix ans. La grande majorité des Canadiens qui réfléchissent à leur retraite ressentent de l’inquiétude et n’ont pas l’impression d’être prêts. Ils ne savent pas trop à quoi s’attendre ni à quoi ils vont s’occuper. Vont-ils continuer de travailler à temps partiel? Faire du bénévolat? Il vous incombe toutefois de les aider à comprendre les scénarios possibles, pour qu’ils s’en fassent une image plus nette et planifient en conséquence.

Pour bien des clients, le départ à la retraite se situe très loin dans l’avenir. Pour d’autres, ce n’est plus qu’une question de mois. Mais tous ces gens ont souvent en commun de ne pas trop savoir à quoi s’attendre ni à qui en parler.

Ils se sentent seuls, ce qui n’est pas le cas. Si des clients vous demandent conseil, vous saurez les rassurer. Ils ont accompli de grandes choses durant leur vie active, et vous pouvez les aider à se convaincre qu’une retraite agréable est également à leur portée.

Le Centre de la retraite, à votre service

  • Solutions complètes de planification de la retraite
    • gestion des dettes
    • épargne
    • protection du revenu et des avoirs
    • planification du revenu de retraite
  • Soutien et outils
    • Documents de marketing
    • Présentations
    • Suggestions pour l’expansion de vos affaires
    • Calculateurs pratiques pour vos clients
  • Vidéos servant à retenir l’attention de vos clients
    • Vidéos de retraités témoignant de l’utilité des services de leur conseiller

Vous sentez-vous prêt à soutenir vos clients dans ce nouvel univers de la retraite?
Conscients de la nécessité de planifier leur retraite, vos clients compteront sur vous pour les orienter. Après avoir réalisé bien des objectifs personnels et professionnels, ils ont maintenant un nouveau défi à relever. Ils doivent se recentrer pour vivre la retraite à laquelle ils aspirent, et avec raison.

Grâce à votre savoir-faire et à vos connaissances, vous êtes en mesure :

  • de rassurer les clients inquiets à l’idée de planifier leur retraite
  • d’accroître leur degré de confiance au moyen d’un plan solide visant un revenu garanti et la protection de l‘épargne;
  • de leur procurer le plan dont ils ont besoin pour bien profiter de leur retraite.

Vos clients actuels et éventuels se trouvent à toutes les étapes de la planification de la retraite. Chaque étape d’un plan financier exhaustif exige des solutions adaptées aux besoins particuliers de la personne concernée.

 Planification de la retraite

Rassurez les clients inquiets à l’idée de planifier leur retraite
Devant le nouveau visage de la retraite, vos clients vous demanderont conseil pour réussir à se garantir une retraite aisée. Après avoir réalisé bien des objectifs personnels et professionnels, ils ont maintenant un nouveau défi à relever. Ils doivent se recentrer pour vivre la retraite à laquelle ils aspirent.

Vos clients ont besoin de vous :

  • Éliminer ou consolider des dettes
  • Investir pour l'avenir
  • Protéger l'épargne et de revenus pour éviter les investissements ozone en cas d'urgence
  • Intégrer un plan d'épargne en milieu de travail de l'employeur
  • Comprendre le rôle des prestations de retraite du gouvernement

 La transition vers la retraite

Faites croître leur degré de confiance au moyen d’un plan solide assurant la protection de leur revenu
Il importe que le plan de retraite de vos clients comporte la bonne répartition de placements et de sources de revenus garantis pour que leur capital-retraite dure le plus longtemps possible. De nos jours, beaucoup de gens optent pour une retraite « à temps partiel ». Il faut alors leur recommander les mesures les plus avantageuses sur le plan fiscal et les moyens d’éviter les risques excessifs.

Vos conseils avisés mènent aux solutions dont vos clients ont besoin

  • La répartition par produit équilibré
  • Protection de l'investissement
  • La planification fiscale
  • Les options de revenu
  • S'assurer que les bienfaits pour la santé sont pris en compte pour la retraite

 Profiter de sa retraite

Aidez vos clients à profiter de leur retraite
De nos jours, les retraités n’ont pas du tout le même point de vue que par le passé, lorsque les régimes à prestations déterminées étaient beaucoup plus répandus. Leur espérance de vie est supérieure, ils demeurent actifs et autonomes plus longtemps et ils s’attendent à profiter pleinement de la vie. Il se peut toutefois qu’ils n’aient pas en main toute l’information nécessaire ou qu’ils soient mal préparés pour vivre leur retraite en toute confiance.

Voici des besoins possibles de vos clients :

  • Un flux de revenu stable
  • Avantages pour la santé
  • Un bon plan successoral
  • La protection des actifs
  • Des idées sur le maintien actif